La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha encendido las alarmas tras detectar una red de entidades que operan de manera fraudulenta, ofreciendo préstamos a través de plataformas digitales y WhatsApp. Según el organismo fiscalizador, estas organizaciones no cuentan con autorización ni inscripción en sus registros, y su modus operandi consistiría en solicitar pagos anticipados por créditos que, finalmente, nunca son entregados.
La lista de las entidades denunciadas
La CMF ha identificado a los siguientes nombres y plataformas que estarían involucrados en estas irregularidades:
- Mundo Habit Chile (www.mundohabitchile.cl)
- Cooperativa Confuturo (Imitadora de Compañía de Seguros Confuturo S.A.)
- Cooperativa Forastero Capital / Foracoorp (Imitadora de Forastero Capital S.A.)
- Inversiones SLBP SpA (Entidad no identificada formalmente)
- Cooperativa de Ahorro y Consumo Consorcio
- Kivany
- Finan Soluciones (Opera principalmente vía WhatsApp)
- Grupo SM (Opera principalmente vía WhatsApp)
Nota de seguridad: Dos de estas entidades utilizan nombres similares a empresas legítimas (Confuturo y Forastero Capital) con el objetivo de confundir a las personas y aparentar una falsa solvencia.
¿Cómo opera el fraude?
Estas organizaciones suelen presentarse como instituciones supervisadas por la CMF para generar confianza. Sin embargo, su estrategia se basa en la solicitud de dinero por adelantado (bajo conceptos como gastos operacionales, seguros o notariales). Una vez que la víctima realiza el depósito, el contacto se interrumpe y el crédito prometido jamás se materializa.
Recomendaciones clave para evitar estafas
Ante el aumento de estas ofertas engañosas, la CMF recuerda a la ciudadanía seguir estos pasos básicos de protección:
- Verificación oficial: Antes de contratar cualquier servicio, consulte el sitio web de la CMF para confirmar si la empresa está realmente fiscalizada.
- Desconfíe de los anticipos: Las instituciones financieras reguladas jamás solicitan pagos previos para otorgar un préstamo.
- Revise las alertas: La CMF mantiene una sección de Alerta de Fraudes actualizada con casos reportados tanto en Chile como en el extranjero.
SOJ
